考试大纲

理论基础篇

一、理财规划师的专业资格和职业道德
1、理解作为理财规划师应具备的专业素养和准入资格;
2、理解并能遵守理财规划师的职业道德。

二、经济学基础
1、理解并掌握微观经济学的定义、研究对象、基本假设、研究方法;
2、理解需求与需求曲线、供给与供给曲线的定义;
3、掌握需求和供给的均衡以及什么是均衡价格;需求和供给的弹性的计算;
4、理解市场的定义、市场类型的划分以及完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场以及垄断市场的特点和区别;
5、掌握宏观经济学中的GDP、CPI、失业率等常见的宏观经济指标及其反映的社会现实;
6、理解IS-LM曲线,IS-LM曲线与财政政策和货币政策之间的关系;
7、理解财政政策和货币政策,掌握各政策使用的政策工具以及对应的政策效果;
8、理解总需求曲线和总供给曲线,理解总需求-总供给模型和经济的长期均衡;
9、掌握不同的经济周期下投资理财策略的选择。

三、金融学基础
1、理解我国货币形式的演变、货币制度,掌握我国货币层次的划分及其反映的经济现实;
2、掌握信用的基本概念、信用的类型、信用创造的原理及应用;
3、理解利息和利率的本质、利率的类型和我国的利率制度;
4、熟悉我国金融市场金融机构类型及现状,了解中央银行的职能、商业银行的概念特点、金融监管的机构和监管措施以及金融工具的不同分类;
5、理解国际收支账户的定义与内容、汇率的标价方法以及国际资本流动。

四、投资基础
1、理解我国的投资环境,掌握各种投资工具的类型和对应的风险与收益;
2、理解有效市场假说和行为金融理论;
3、掌握风险与风险偏好、均值-方差分析、最优组合选择、资产组合边界与有效前沿等基本的投资组合理论。

五、会计与财务基础
1、掌握会计的基本假设、会计基本要素和会计科目;
2、理解会计记账的基本原则,理解会计等式以及什么是复式记账;
3、掌握财务会计报告的主要类型和财务报表分析的方法;
4、理解家庭财务报表的编制、家庭财务诊断的方法应用。

六、法律基础
1、理解什么是民法,调整的是何种关系,有哪些不同的民事行为,以及民事行为能力人的划分;
2、掌握代理、撤销权、诉讼的时效等基本概念;
3、熟悉婚姻法调整的哪些婚姻家庭关系,在离婚时对于财产如何进行分割;
4、掌握法定继承、遗嘱继承;遗嘱继承和遗赠的区别;遗产继承按照何种顺序继承。

七、税务基础
1、理解税收的概念特征,知晓我国的税收制度;
2、掌握所得税中个人所得税以及企业所得税具体的税目和应纳税额的计算;
3、掌握流转税、资源、财产税和目的、行为税类的具体种类划分,以及适用税率。

八、概率统计与金融计算基础
1、掌握概率与统计的基本术语、统计图表的类型;
2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的计算以及β系数、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数等投资业绩衡量指标;
3、掌握货币时间价值理论,熟练掌握现值、终值、年金、利率等的计算及其应用;
4、熟练掌握用金融计算器进行货币时间价值、摊销、利率换算、净现值和内部收益率的计算。

实战规划篇

一、现金规划
1、掌握现金持有动机、现金需求估算的方法和家庭收入支出表的编制;
2、掌握收入来源与支出去向的规划、储蓄管理方法、紧急备用金设立以及财务比率衡量指标分析;
3、掌握现金规划使用的具体工具,通过案例讲解和剖析,掌握并复制现金规划的流程及方案。

二、住房规划
1、理解购房规划的具体步骤,租房与购房各自的优缺点,购房决策如何制定;
2、购房规划可选择的还贷方式、重点考察等额本金还款法与等额本息还款法的计算;
3、熟练运用金融计算器进行购房换房计划的相关计算,通过案例讲解和剖析,掌握并复制住房换房规划的流程及方案。

三、子女教育规划
1、理解子女教育规划的原则、特点和子女教育规划的流程;
2、熟练掌握子女教育金需求缺口的测算、子女教育工具的组合使用方法,通过案例讲解和剖析,掌握并复制子女教育规划的流程及方案。

四、退休养老规划
1、掌握退休养老规划的原则与影响因素、退休养老规划的流程;
2、熟练掌握中国养老保障体系及各种养老工具的特点;
3、熟练掌握养老金需求资金缺口的测算、养老规划工具的使用方法,通过案例讲解和剖析,掌握并复制退休养老规划的流程及方案。

五、投资规划
1、掌握投资规划的重要原则,进行投资组合风险和收益度量的方法;
2、掌握投资组合理论、风险资产定价方法;
3、掌握风险调整的重要的绩效指标和投资组合业绩评估的方法;
4、理解资产配置的内涵,掌握常用的资产配置策略,通过案例讲解和剖析,掌握资产配置的策略及方法。

六、保险规划
1、理解风险和保险之间的关系,熟知保险的四大原则;
2、掌握人身保险及其类型、财产保险及其类型;
3、掌握家庭人身保险、健康保险、教育金保险、投资保险的特点及配置要点;
4、掌握人身保险需求的测算方法,通过案例讲解和剖析,掌握针对不同类型不同生命周期家庭进行保险配置的方法。

七、税收筹划
1、掌握税收筹划的概念,及其与避税、节税、偷税的区别;
2、掌握税收筹划的基本原则和税收筹划技术,结合案例,掌握个人所得税、企业所得税、增值税与消费税的筹划方法和技术。

八、财产分配和传承规划
1、掌握财产分配和传承的重要原则;
2、掌握婚姻财产分配制度,婚姻财产保全的方法;
3、了解遗产税制度,掌握遗产筹划的主要工具及其应用场景。

九、综合案例分析
1、数量掌握综合理财规划方案制作的流程,并能根据客户需求为客户定制专属方案。